Subventions et ressources pour les petites entreprises canadiennes

 

Alors que de nombreuses petites entreprises canadiennes comptent sur le capital privé pour régler leurs factures d’électricité, les subventions sont également une excellente option pour de nombreux entrepreneurs. La plupart des subventions sont très concurrentielles, mais lorsque vous trouvez celle qui convient à votre entreprise et que vous savez comment présenter une demande, elles peuvent être d’une aide incroyable.

Chaque petite entreprise au Canada fait face à des obstacles à sa croissance. Une subvention pour petite entreprise pourrait vous aider à démarrer ou à développer votre entreprise, même dans un environnement économique instable, à tempérer l’impact de ces obstacles, à aller de l’avant et à réussir.

 

Obstacles pour les petites entreprises canadiennes en 2024

De nombreux défis auxquels sont confrontées les petites entreprises canadiennes aujourd’hui ne sont pas nouveaux, mais les changements dans les comportements et les demandes du marché, l’inflation élevée, les taux d’emploi records et d’autres conditions les exacerbent.

 

Augmentation du coût des intrants

Bien que le taux d’inflation ait ralenti par rapport aux dernières années, les prix globaux demeurent élevés. Les prix du gaz, par exemple, ont augmenté à un rythme plus rapide en juillet dernier (une hausse de 1,9 %) par rapport au mois précédent, donc si une entreprise compte sur des produits physiques de quelque nature que ce soit, elle a probablement enduré des coûts plus élevés pour les matériaux et la livraison.

Au-delà de l’inflation, les entreprises canadiennes sont confrontées à une hausse des coûts de main-d’œuvre, ce qui signifie que même les entreprises entièrement numériques (comme les sociétés de logiciel-service ou les agences de consultation) pourraient voir leurs marges bénéficiaires réduites. De plus, quatre entreprises sur dix interrogées en avril 2024, s’attendaient à ce que la hausse des taux d’intérêt et des coûts de la dette soit un obstacle au cours des prochains mois.

 

 

Recruter et fidéliser des employés qualifiés

Selon un rapport de 2024, le salaire est le plus grand facteur de motivation pour les chercheurs d’emploi, 60 % des répondants le déclarant comme la première raison pour laquelle ils veulent un nouvel emploi. Avec des employés à la recherche d’un salaire plus élevé pour suivre la hausse des coûts, les entreprises doivent trouver des moyens de rester attrayantes pour les talents actuels et potentiels, en commençant par le salaire, les avantages sociaux et autres privilèges.

 

Fluctuations de la demande des consommateurs

Entre la hausse des coûts des marchandises et de nombreux changements dans le domaine de l’emploi, les consommateurs et les entreprises peuvent faire face à des budgets imprévisibles qui entraînent des fluctuations de la demande. Que votre entreprise soit principalement B2C (visant les consommateurs) ou B2B (visant les entreprises), vous pourriez voir des crêtes et des creux inattendus dans vos ventes ou vos marges bénéficiaires. Au deuxième trimestre de 2024, près du tiers des petites entreprises s’attendaient à une baisse de leur rentabilité au cours des trois mois suivants.

 

Flux de trésorerie, gestion de la dette et financement

Le flux de trésorerie, la gestion de la dette et le financement sont des préoccupations constantes pour les petites entreprises, et le climat économique actuel pourrait rendre la gestion du budget d’une petite entreprise encore plus difficile. Au deuxième trimestre de 2024, 7,7 % des petites entreprises qui n’avaient pas l’intention de faire une demande de financement par emprunt ont déclaré qu’elles ne pouvaient pas contracter plus de dettes. Entre-temps, les taux d’intérêt élevés signifient que de nombreux prêts sont de plus en plus coûteux. Une subvention peut offrir à votre entreprise une ligne de vie en dehors du capital de risque traditionnel.

 

Autres obstacles

Voici les autres préoccupations principales des petites entreprises canadiennes :

• Taux d’imposition des sociétés : En ce moment, les petites entreprises disposent d’un taux d’imposition fédéral réduit de 9 % sur leurs premiers 500 000 $ de revenu imposable. En comparaison, le taux d’imposition fédéral général des sociétés est de 15 %. « Une entreprise n’a plus accès à ce taux plus bas lorsque son niveau de capital employé au Canada atteint 15 millions de dollars. »
• Réglementation gouvernementale : les mesures de conformité peuvent accroître la durée de votre production et ajouter des coûts de main-d’œuvre à vos résultats.

 

Possibilités de subvention et autres ressources

Peu importe ce qu’offre votre entreprise, vos ventes, votre rentabilité et votre flux de trésorerie peuvent être affectés par les défis de cette économie. Si vous ressentez ou anticipez l’une des difficultés ci-dessus, c’est le moment idéal pour demander une subvention ou consulter d’autres ressources.

Voici quelques subventions et ressources offertes aux petites entreprises canadiennes.

 

Programme canadien d’adoption du numérique

Inspiré par les programmes de Digital Main Street en Ontario et à Toronto, le Programme canadien d’adoption du numérique est un fonds fédéral de 4 milliards de dollars qui aide les petites et moyennes entreprises à démarrer ou à étendre leurs activités numériques.

Destinataires :

• Les petites entreprises pourraient être admissibles à une microsubvention Développez vos activités commerciales en ligne (jusqu’à 2 400 $).
• Les petites et moyennes entreprises peuvent être admissibles à une subvention Améliorez les technologies de votre entreprise pour embaucher un conseiller numérique.

Obstacles abordés :

• Gérer les pénuries de main-d’œuvre, recruter et retenir les talents
• Répondre aux réglementations gouvernementales, telles que les efforts de sécurité, de protection des renseignements personnels et de conformité du réseau
• Suivre le rythme des concurrents

Comment vous pouvez dépenser les subventions :

• Travailler avec un conseiller numérique
• Configurer un site Web
• Sous-traiter les efforts d’optimisation des moteurs de recherche (OMR) ou de marketing sur les médias sociaux
• Couvrir les frais de commerce électronique
• Embaucher de jeunes Canadiens
• Financer les mesures de sécurité du réseau

 

 

Programme pour l’entrepreneuriat des communautés noires

Le Programme pour l’entrepreneuriat des communautés noires est un investissement allant jusqu’à 265 millions de dollars conçu pour être dépensé sur quatre ans. Le programme a fait ses débuts en finançant des recherches sur la meilleure façon d’aider les entreprises appartenant à des communautés noires et de la formation et du mentorat pour les entrepreneurs noirs. De plus, le Fonds de prêts pour l'entrepreneuriat des communautés noires dispose de prêts atteignant jusqu’à 250 000 $ et un programme pilote de microprêt de 10 000 $ à 25 000 $.

Destinataires :

• Les entreprises en phase de démarrage et à but lucratif dirigées par plus de 51 % de résidents noirs et légaux du Canada âgés de 18 ans ou plus

Obstacles abordés :

• Coût des intrants
• Flux de trésorerie, gestion de la dette et financement
• Suivre le rythme des concurrents

Comment vous pouvez les dépenser :

• Investissements en capital, comme l’amélioration de l’équipement et des biens immobiliers
• Fonds de roulement, comme l’inventaire, la paie, le loyer et autres frais généraux
• Financement des créances à court terme, comme le financement des coûts initiaux pour le travail qui sera facturé ultérieurement

 

Fonds de croissance autochtone

Le Fonds de croissance autochtone est un fonds d’investissement qui a amassé plus de 150 millions de dollars en capital pour investir dans des entreprises canadiennes appartenant à des Autochtones. Les fonds seront distribués par les institutions financières et les organisations locales.

Destinataires :

• Les petites et moyennes entreprises autochtones

Obstacles abordés :

• Augmentation du coût des intrants
• Pénuries de main-d’œuvre, recrutement et rétention des talents
• Fluctuations de la demande des consommateurs
• Flux de trésorerie, gestion de la dette et financement
• Impôts et règlements gouvernementaux
• Suivre le rythme des concurrents

Comment vous pouvez dépenser les fonds :

• Cela varie d’une institution de prêt à l’autre

 

Stratégie pour les femmes en entrepreneuriat

Le programme Stratégie pour les femmes en entrepreneuriat offre plus de 6 milliards de dollars pour aider les entreprises appartenant à des femmes et les femmes entrepreneures à financer, à faire du réseautage et à trouver des talents. Le programme comprend le financement de la recherche sur l’entrepreneuriat féminin, des réseaux de soutien et de mentorat, des prêts et du capital d’investissement. Ce programme en est aux premières étapes et le financement sera bientôt disponible.

Destinataires :

• Les entreprises à but lucratif dirigées par des femmes à la recherche de prêts atteignant jusqu’à 50 000 $
• Les organismes sans but lucratif qui aident les femmes entrepreneures

Obstacles abordés :

• Augmentation du coût des intrants
• Pénuries de main-d’œuvre, recrutement et rétention des talents
• Fluctuations de la demande des consommateurs
• Flux de trésorerie, gestion de la dette et financement
• Impôts et règlements gouvernementaux
• Suivre le rythme des concurrents

Comment vous pouvez dépenser les fonds :

• Les restrictions pour ce programme sont toujours en cours de décision.

 

Subventions non gouvernementales

Les subventions accordées aux petites entreprises canadiennes ne proviennent pas toutes du gouvernement. Les fondations privées et les organismes sans but lucratif offrent également des subventions. Comme les sources gouvernementales, ces subventions servent souvent des types d’entreprises spécifiques ou des entreprises dans certaines régions.

• Les femmes entrepreneures et les entreprises canadiennes peuvent également faire une demande de financement par l’entremise du Programme de subventions She’s Next de Visa^MD.
• Les jeunes entrepreneurs âgés de 18 à 39 ans peuvent faire une demande de mentorat et de financement par l’entremise de Futurpreneur.
• Les entreprises du centre et du nord de la Colombie-Britannique peuvent demander des subventions par l’entremise de la Northern Development Initiative Trust.

 

 

Avant de postuler

Les demandes de subvention peuvent prendre beaucoup de temps et, pour de nombreuses petites entreprises, chaque minute de productivité compte. Tirez le meilleur parti de votre temps en ne faisant une demande que pour les subventions qui vous conviennent et en sachant à quoi vous attendre pendant le processus de demande.

 

Trouver la subvention idéale

Souvent, les subventions ont des critères de sélection très spécifiques, et de nombreuses entreprises sont en concurrence pour obtenir une part du même fonds. Au lieu de demander un grand nombre de subventions, trouvez-en quelques-unes qui conviennent bien à votre entreprise et concentrez-vous sur ces demandes.

Une bonne façon de savoir si une subvention convient à votre entreprise est de chercher quelles entreprises la subvention a déjà approuvées, des renseignements qui sont accessibles au public. Si des entreprises comme la vôtre ont reçu un financement, il y a de bonnes chances que la vôtre en profite aussi.

En outre, lisez attentivement les exigences de la subvention afin de savoir comment vous pouvez l’utiliser et quelles sont les limites de financement. Vous devrez souvent financer au moins 50 % d’un projet vous-même; la subvention ne couvrira pas tout. De plus, sachez que de nombreuses subventions nécessitent de continuer à produire des rapports sur l’impact des fonds sur votre entreprise et votre communauté. Assurez-vous de pouvoir répondre à ces exigences avant de postuler.

 

Faire une demande de subvention

Bien que chaque subvention soit différente, de nombreuses demandes requièrent les mêmes renseignements de base. Cela signifie que vous pouvez demander plus d’une subvention sans efforts supplémentaires. Recueillir les renseignements suivants peut vous aider à vous préparer à pratiquement toute demande de subvention.

 

Préparation générale de la demande :

• Description de l’entreprise : gardez les choses simples et évitez le jargon de marketing.
• Nombre d’employés
• Vos états financiers des trois dernières années ou de la durée de vos affaires, si elle est inférieure à trois ans
• Documents de constitution, le cas échéant

 

Financement pour un projet spécifique :

• Une description du projet, y compris toute mesure ou donnée que vous pouvez inclure
• Une ventilation détaillée des dépenses prévues
• Tout risque potentiel
• Tout avantage économique pour le Canada, comme les emplois créés ou les communautés desservies

Enfin, soyez succinct. Les réviseurs de demande sont légalement tenus d’évaluer toutes les demandes de manière égale, en utilisant les mêmes renseignements de chaque entreprise. Si vous disposez de plus de renseignements qui pourraient vous aider, ajoutez une note et offrez de fournir une description complète sur demande.

 

Évitez les escroqueries

Il existe de nombreuses excellentes possibilités de subventions pour les petites entreprises au Canada. Malheureusement, vous pourriez être victime d’escroqueries et de fausses subventions. Ces escroqueries demandent généralement des frais d’application initiaux et des renseignements personnels, et elles utilisent des sites Web qui semblent légitimes, mais elles volent ensuite votre argent ou votre identité. Vérifiez toujours l’URL de tout site Web de subvention et appelez l’organisation pour la confirmer au besoin. Parfois, une recherche rapide sur Google peut révéler si une subvention est légitime ou devrait être évitée.

D’autres signaux d’alarme comprennent :

• les frais de demande (pour les subventions gouvernementales et certaines provinces qui les interdisent);
• les prêts garantis;
• les approbations instantanées;
• les montants de subvention plus élevés pour des frais plus élevés;
• les demandes de transfert d’argent par courriel, entreprises de services monétaires ou de carte de crédit prépayée.

 

Conclusion

Les obstacles économiques actuels font du démarrage et de la croissance d’une petite entreprise au Canada un défi. Heureusement, il existe des subventions et des ressources qui peuvent vous aider.

Si vous trouvez une subvention qui convient parfaitement à votre entreprise, lisez attentivement les petits caractères et suivez toutes les instructions de la demande. Avec un peu de travail dès le départ et la création de quelques rapports plus tard, vous pourriez obtenir le financement dont votre entreprise a besoin pour faire face à ces obstacles avec de la détermination et bâtir un avenir prospère.